Перестройка отношений собственности

1. Трансформация собственности

Преобразование отношенийсобственности — магистральное направлениеэкономической трансформации в странах с переходной экономикой. Оно идетразличными путями в трех группах стран (см.29.2). В  п е р в о й      и    в т о р о й    г р у п п а х   стран (к ним относятся бывшие советскиереспублики и социалистические страны Восточной Европы, ранее входившие в СоветЭкономической Взаимопомощи), осуществляющих более или менее быстрый переход отпланового хозяйства и авторитаризма к рыночной экономике и политическойдемократии, гласным направлением является приватизация государственной собственности.

Различают  м а л у ю  и  б о л ь ш у ю    приватизацию.  Различия состоят в том, что в первом случаесоздаются индивидуальные частные предприятия, мелкие кооперативы или небольшиехозяйственные товарищества и общества с ограниченной ответственностью, вовтором — акционерные общества, акциикоторых чаще всего имеют хождение на фондовой бирже.

В с т р а н а х    т р е т ь е  й   г ру п п ы   (КНР и Вьетнам), взявших курсна длительный, постепенный переход рыночному хозяйству через «социалистическоесмешанное хозяйство» при сохранении политической диктатуры коммунистическойпартии, преобразование отношений собственности идет главным образом по путисоздания частного сектора при активном привлечении иностранного капитала, безприватизации государственной собственности. При этом государственныепредприятия все более широко используют рыночные методы хозяйствования.

С точки зрения изменений вструктуре собственности к этой группе стран можно отнести и бывшие республикиСФРЮ, где после реформ, проведенных президентом И. Броз Тито (1958— 1965 гг.), сложилась специфическаяформа рыночного хозяйства на базе групповой собственности производственныхколлективов (формально она называется «общественной»). Она не может бытьприватизирована на основе решений государства, ибо не принадлежит ему.Подлежащих приватизации государственных предприятий здесь сравнительно немного.В целом экономическая трансформация этих стран движется в направлении рыночногохозяйства западного типа с имманентным ему набором форм собственности.

Интенсивность приватизации в странах спереходной экономикой

По пути приватизации различныестраны с переходной экономикой прошли неодинаковые отрезки. Об этомсвидетельствует доля негосударственного сектора, т.е. частных предприятий ипредприятий со смешанной собственностью, в производстве ВВП, % (данные за1996 г.):

     Страны                        Доля негосударственного          

                                               секторавВВП(%)

.

 Азербайджан….…………………25

 Албания……………………………….75

 Армения……….……………………..50

 Белоруссия……………………………15

 Болгария……….………………..……45

 Венгрия……………………………….70

 Грузия……….……………………..…50

 Казахстан…………………………….40

 Киргизия…….……………………….50

 Латвия………… ………………………60

 Литва……….………………………….65

 Молдавия……………………………..40

 Польша……….………………………..60

 Россия………..………………………  60

 Румыния……………………………… 60

 Словакия……………………………   ….70

 Словения…………………… … …… ….45

 Таджикистан……………  …… ……….20

 Узбекистан…………..…………………40

 Украина……………………………….40

 Хорватия…..…………………………50

 Чехия……..……………………………75

 Эстония…..……………………………70

Во всех указанных странах после 1996 г. эта доля несколько повысилась.

Такой разброс показателейобъясняется различиями социально-экономических и политических структур. Приэтом те страны, которые дальше продвинулись по пути демократии, добились ибольшего прогресса в приватизации.

Общие тенденции, проблемы ипротиворечия приватизации

В ходе приватизации во всехстранах с переходной экономикой проявились примерно одинаковые важнейшиетенденции, проблемы и противоречия. Среди них выделим следующие.

1. Приватизация в первую очередь охватила промышленность исферу услуг, торговлю и общественное питание. При этом использовались схожиеметоды приватизации. Мелкие предприятия переходили в частные руки путем ихпродажи на аукционах или по конкурсу. Крупные предприятия передавалисьприватизационным ведомствам, которые осуществляли их разгосударствление путемакционирования. Акции таких предприятий частично (но не во всех странах)передавались коллективам предприятий, а оставшаяся часть приобреталась частными(юридическими и физическими) лицами на аукционах или по конкурсу. Вместе с тем вконкретных формах и методах приватизации было и много различий.

2. В большинстве стран первой и второй группы новые правящиеэлиты в начале 90-х гг., на старте рыночной трансформации, полагали, что путембыстрой ликвидации госсобственности и передачи в частные руки можно быстрорешить важнейшие экономические и социальные проблемы. Однако к середине 90-хгг. стало очевидным, что такой подход оказался ошибочным. Все эти страныоказались в состоянии кризиса. До сих пор только Польше и Словении удалосьдостичь и превзойти уровень производства ВВП1989 г., а Чехия, Словакия и Венгрия лишь приблизились к этому уровню.

Вследствие таких обстоятельств вовсех указанных странах стали исходить из того, что дальнейшая приватизациядолжна быть проведена поэтапно, в течение 5—10лет и более. При этом должны быть решены те проблемы, которые не удалось решитьна начальном этапе приватизации и которые обусловили ее неэффективность:привлечение «эффективных инвесторов» и реальное накопление капитала, коренноеулучшение менеджмента, формирование конкурентной среды и благоприятных длячастных фирм общих условий хозяйствования.

3. Практически все страны считали, что к приватизации удастсябыстро привлечь большие объемы иностранного капитала в форме прямых инвестиций.Именно иностранному капиталу отводилась роль «мотора» приватизации. Однако иэти расчеты потерпели провал. Поэтому к середине 90-х гг. большинство странперешло к разработке стратегических долговременных программ по привлечениюиностранных прямых инвестиций.

4. Малая приватизация оказалась в институциональном иорганизационном аспектах не слишком сложной проблемой и прошла в большинствестран довольно быстро. Пожалуй, единственной проблемой, значительно ееосложнившей, была  р е с т и т у ц ия,  т.е. возвращение хозяйственныхобъектов лицам, которые ими владели ранее (до социалистической революции), илиих наследникам. К «счастью» для России и других стран — членов СНГ они не были серьезно обременены этой проблемой, ибоОктябрьская революция, экспроприировавшая частную собственность, произошла ещев 1917 г. В других же странах этапроблема стояла достаточно остро и породила сложные общественные коллизии. Так,в сельском хозяйстве Болгарии многолетнее «перетягивание каната» междуотдельными крестьянами за возвращение им только их прежних (а не других,равноценных) участков нанесло тяжелый удар по аграрному производству — важнейшему сектору национальной экономикиэтой страны. Напротив, в тех странах, например, в Венгрии, где властипридерживались принципа приоритета равноценной компенсации перед собственнореституцией, эта проблема была решена более или менее безболезненно.

5. Гораздо более сложной и медленной, как и следовалоожидать, во всех странах стала большая приватизация, которая все еще далека отзавершения. Она оказалась сопряженной с целым рядом сложных проблем. Так, ни водной стране не удалось гармонично увязать экономическую рациональность иэффективность приватизации с ее социальной справедливостью. В этой связинаиболее показательно сравнение приватизации в Чехии и Польше.

Чешский путь приватизации

Наиболее справедливым и взвешеннымв социальном отношении, безусловно, оказался чехословацкий путь купоннойприватизации, который начал применяться с 1991г. (после разделения бывшей ЧСФР с 1января 1993 г. на Чешскую и СловацкуюРеспублики он последовательно претворялся в жизнь только в первой).

Все совершеннолетние граждане ЧСФРполучили за административную пошлину в 1035крон (тогда около 40 долл.) именные, неподлежащие свободной купле-продаже купонные книжки. Их владельцы имеливозможность стать (как правило, через специально созданные инвестиционныефонды) обладателями солидных пакетов акций стоимостью (при удачномиспользовании книжек) до 70 000 крон.Купонная приватизация обеспечила довольно широкое «рассеивание» собственностисреди различных слоев граждан, формирование значительного среднего класса каксоциальной опоры процессов рыночной трансформации и позволила избежатьсколь-нибудь заметной криминализации большой приватизации.

Вместе с тем, бесплатный характерраспределения купонных книжек привел к тому, что в Чехии и Словакииприватизация не сопровождалась реальным накоплением капитала. В результатеэтого большинство крупных приватизированных предприятий, нуждавшихся спереходом на рельсы рыночной экономики в срочном санировании и модернизации,оказались без достаточных средств для этого (в убыточном состоянии). Во многомвследствие этих обстоятельств после достижения позитивных макроэкономическихрезультатов Чехией в 1994—1996 гг. ееэкономическое положение с 1997 г.осложнилось.

Польский путь приватизации

С точки зрения экономическойэффективности приватизации наиболее удачным, пожалуй, оказался опыт Польши. Из 8000 предприятий, предназначавшихся к началу90-х гг. для большой приватизации, первоначально были переданы на возмезднойоснове в частные руки (в значительной части —иностранным инвесторам) только 1150 изних. Другие 5000 объектов были превращеныв принадлежащие приватизационному ведомству предприятия, которые должны былипровести исключительно своими силами, т.е. без финансовой помощи государства,собственное санирование (кредиты для этого они могли получать только на обычнойкоммерческой, возвратной и платной, основе), добиться самоокупаемости ирентабельности и тем самым подготовить себя к последующей приватизации уже навыгодной для государства и производственных коллективов основе. Остальные 1850 объектов, наиболее слабых вфинансово-экономическом отношении и поэтому бесперспективных, были сразу жезакрыты.

Продажа акций указанных 5000 предприятий проходит поэтапно с августа 1995 г. (первоначально 413 из них) через специально созданные национальные инвестиционныефонды. Граждане Польши могут приобретать акции либо за деньги, либо зараспределяемые с ноября 1995 г.приватизационные сертификаты, которые, как и российские ваучеры, подлежалисвободной купле-продаже. Право на приобретение сертификатов в филиалахгосударственной сберегательной кассы за административную пошлину в 20 злотых (около3 долл.) получили 27 млн поляков ввозрасте от 18 лет. Сертификаты должныбыть обменены на акции в течение года после их приобретения. Процессприватизации указанных предприятий путем продажи их акций за деньги илисертификаты почти завершен.

Польская приватизация оказаласьдостаточно жесткой для населения из-за резкого роста безработицы вследствиеуменьшения персонала предприятий в ходе их санирования и гораздо менеепривлекательной с точки зрения социальной справедливости, чем чешская. В то жевремя она сопровождалась реальным накоплением капитала и во многом способствовалатому, что Польша вышла из экономического трансформационного кризиса.

Общая перспектива

До завершения рыночнойтрансформации доля государственного сектора в производстве ВВП объективнодолжна оставаться в странах с переходной экономикой выше, чем в развитыхстранах (см. 3.2). Только после того, какчастный капитал завершит стадию своего первоначального накопления и окрепнет дотакой степени, что сможет обеспечивать эффективное хозяйствование крупныхпредприятий и фирм, он окажется в силах поэт^пно заместить государственныйкапитал в производстве товаров и услуг. Такой прогноз подтверждается иисторическим опытом развитых стран в те периоды, когда частный капитал поразличным причинам испытывал временную слабость (например, в Западной Европе иЯпонии в первые годы после Второй мировой войны вследствие военных разрушений идругих связанных с войной причин) и на определенный срок замещалсягосударственным. По всей видимости, раньше других приблизят свою структурусобственности к развитым странам те 10 израссматриваемых стран, которые официально признаны Европейским союзомкандидатами на

вступление в него в качествеполноправных членов и ведут с ЕС переговоры об этом или готовятся их начать(см. гл. 39).

2.Приватизация в России: итоги и перспективы

Российская приватизация протекалав целом в рамках рассмотренных выше общих тенденций этого процесса. Вместе стем она характеризуется и значительной национальной спецификой.

Этапы приватизации

В российской приватизациивыделяются два этапа. Первый из них пришелся на1992 г. — первую половину 1994 г. В этот период малая приватизацияохватила 70% предприятий этой категории.К июню 1994 г. 85 тыс. магазинов, предприятий общественного питания и службы бытаперешли в частные руки. Малые предприятия подлежали продаже на аукционах и поконкурсу. В итоге же получилось так, что подавляющее большинство из нихвыкупили их коллективы.

Большая приватизация на этом этапеосуществлялась преимущественно в безвозмездной форме, посредствомприватизационных чеков (ваучеров). Всего было распространено среди 96% населения (в принципе право на по существубесплатное получение ваучеров имели все граждане) 144 млн ваучеров номиналом в 10тыс. руб., за каждый из которых взималось 25руб. (неденоминированных). Крупные предприятия акционировались, а затемпродавались в первую очередь за ваучеры и лишь во вторую — за деньги. При этом большие льготы получили коллективыпредприятий, которые бесплатно или на льготных условиях могли статьсобственниками от 40 до 51% акционерного капитала своих предприятий.Из 19 тыс. предприятий этой группы,которые подлежали преобразованию в акционерные общества, к 1 апреля 1994г. ими стали 15 тыс.

С середины 1994 г. осуществляется переход ко второму этапу, когдабезвозмездная приватизация была прекращена и приобретение акцийприватизированных предприятий возможно лишь за деньги. К сожалению, этот этапдо сих пор протекает вяло. Развертыванию его с самого начала препятствоваласложившаяся в результате глубокого экономического кризиса низкая платежеспособностьнаселения. Как показали социологические опросы, лишь 6—7% населения РФ намерены покупать акции приватизированныхпредприятий. По многим причинам не проявили большой активности в приобретениитаких акций российские и иностранные инвесторы.

Малая приватизация

Малая приватизация не достигласвоей главной экономической и социальной цели —создать мощный средний класс, который во всех развитых странах являетсяважнейшей опорой общества, гарантом его стабильного развития. Многочисленныепроявления в РФ в пореформенный период экономической, социальной и политическойнестабильности во многом являются результатом именно этого обстоятельства.

При наличии в неаграрных секторахроссийской экономики в настоящее время всего около 1 млн малых предприятий (по российскому законодательству к таковымпричисляются в зависимости от отрасли предприятия с числом занятых, непревышающим от 30 до 100 работников) ни о каком крепком среднемклассе не может быть и речи. Для сравнения отметим, что, например, в Польшеданный показатель равен 2 млн. Причем в 1 млн входят не только приватизированные, но ивновь созданные малые предприятия, которых в России крайне мало.

Как известно, во всех странах сразвитой рыночной экономикой именно данная группа предприятий, а не крупныефирмы и концерны, обеспечивает занятость большей части самодеятельногонаселения. Отсюда становится очевидным, что обостряющиеся в последние годы в РФпроблемы, связанные с безработицей, не могут быть решены или даже заметносмягчены без ускоренного развития и стимулирования государством малого бизнеса.Пока же российское законодательство, регламентирующее условия создания малыхпредприятий, налоговая, финансовая и кредитная политика государства скореевраждебны мелкому бизнесу, чем благоприятствуют ему.

Большая приватизация

Еще более противоречивыми и вомногом негативными оказались итоги большой приватизации. С одной стороны,положительным само по себе является то обстоятельство, что к настоящему времениоколо 55 млн российских граждан владеютакциями. Причем 40 млн из них приобрелиакции за ваучеры (как правило, посредством чековых инвестиционных фондов, числокоторых достигало 685). С другой стороны,и этот способ «рассеивания собственности» не привел к образованию сильногосреднего класса. Эти граждане, получая от своих мелких пакетов акций доход, влучшем случае подобный проценту по сберегательным вкладам, в отличие от мелкихпредпринимателей никак не влияют на эффективность хозяйственной деятельностипредприятий и занятость населения.

Поскольку ваучеры (в отличие отчехословацких купонных книжек) не были именными ценными бумагами и подлежалисвободной купле-продаже, значительная их часть путем перекупки оказалась вруках различного рода мафиозных структур. Это, с одной стороны, привело крезкому усилению социального расслоения общества, а с другой, что еще хуже, — способствовало быстрой криминализациироссийской экономики.

На основе ваучерной приватизациивозникли новые формы экономической преступности. Так, всякого рода сомнительныефирмы (около 100 из них впоследствиибесследно исчезли), посулив гражданам огромные дивиденды, сумели получить в«доверительное управление» миллионы ваучеров и использовать их в своекорыстныхцелях. В результате 3 млн граждан былнанесен ущерб в 6 трлн руб. (тогда этосоответствовало примерно 13 млрд долл.).

Весьма сомнительными оказались ильготы коллективам предприятий. Надо отметить, что такие льготы во многомоправданы тем, что большинство предприятий к моменту начала приватизациинаходились в сложном финансовом положении или даже были убыточными, а поэтомуих акции не представляли интереса для внешних инвесторов. В то же время такиельготы явно противоречат основному принципу демократии — равноправию граждан.

Поскольку сотрудники предприятийимели право (наряду с бесплатным получением акций) приобретать часть акций соскидкой, их администрации при предшествующей акционированию оценке стоимостипредприятий стремились любыми способами к занижению последней, что, какправило, удавалось сделать. К тому же та часть акций, которая при проведенииприватизации продавалась на сторону, скупалась за бесценок. Соответственнобюджет недополучил крупные суммы. Только в 1994г., с началом второго этапа, льготы коллективам предприятий при проведенииприватизации последних были отменены.

Итоги приватизации

Важнейшим итогом первого этапа и вменьшей степени второго стало образование крупного частного иполугосударственного сектора, который, производя около 70% российского ВВП, безусловно доминирует в экономике РФ иявляется основой дальнейших рыночных преобразований.

По существу, уже на первом этапе встране сложилась принципиально новая структура отношений собственности, неимеющая ничего общего с прежним плановым хозяйством и исключающая или, поменьшей мере, делающая крайне маловероятной возможность возврата к последнему,и в целом благоприятствующая дальнейшей рыночной трансформации. Вместе с тем,итоги осуществленной приватизации оказались далеко не однозначными и во многомнегативными. Это относится как к малой, так и к большой приватизации.

Поскольку приватизация во многомносила бесплатный характер, она не сопровождалась формированием реальногокапитала и его накоплением, без чего невозможен экономический рост и,следовательно, преодоление экономического кризиса. Вполне закономерно, чтоприватизация до сих пор не стала и крупным источником пополнения госбюджета.Даже в наиболее успешном в этом отношении 1998г. на поступления от приватизации пришлось лишь5,1% доходной части федерального бюджета РФ.

Эволюция отношений собственности в сельскомхозяйстве

В российском сельскомхозяйстве преобразование отношений собственности происходит совершенно инымипутями по сравнению с промышленностью и сферой услуг.

Бывшие советские колхозы, какправило, пошли по пути преобразования в общества с ограниченной ответственностью (ООО). Каждому их члену, бывшему колхознику,формально выделен земельный надел и доля в производственном имуществе ООО. Однако фактически земля ипроизводственное имущество по-прежнему используются коллективно. Подавляющеебольшинство бывших колхозников остаются в ООО,считая это в условиях глубокого экономического кризиса единственно возможнымспособом выживания. Необходимо также отметить, что в отличие от подчиненныхплановому диктату государства советских колхозов  ООО являются самостоятельнымитоваропроизводителями, от которых целиком зависит благосостояние их членов.

Фермерские хозяйства, как правило,создаются на базе не использовавшихся ранее или брошенных сельскохозяйственныхугодий. Их число в последние годы колеблется вокруг отметки 240 тыс. Они дают около 2% сельскохозяйственной продукции. Росту этого показателяпротиводействуют многочисленные факторы, прежде всего утрата российскимкрестьянством традиции частного хозяйствования в результате насильственнойколлективизации 1929-1933 гг.,объективные трудности выживания в одиночку вследствие необычайной дороговизны внынешних кризисных условиях кредитов и аграрных средств производства, нехватка(или отсутствие) малой техники для фермеров, неурегулированность поземельныхотношений. Так, нынешний Земельный кодекс запрещает куплю-продажу земельсельскохозяйственного назначения. Объективно сельское хозяйство РФ в обозримойперспективе должно развиваться как смешанное. Его принудительная фермеризацияможет стать не менее контрпродуктивнои, чем бывшая коллективизация.

Современные тенденции и перспективы

На первом этапе приватизация былапроведена весьма поспешно. Это обусловило многие ее недостатки, нарушенияприватизационного законодательства, злоупотребления и другие негативныеявления.

В настоящее время приватизацияносит постепенный и «точечный» характер в том смысле, что в каждом конкретномслучае государственные органы стремятся выбирать для этого объекты в порядкеочередности и народнохозяйственной целесообразности в данный момент. При этомони пытаются увязать ее с поиском «эффективного инвестора», в том числе илидаже в первую очередь иностранного (вообще речь идет об увязке приватизации спривлечением иностранных инвестиций, особенно прямых), который безусловнообеспечил бы реальное накопление капитала, модернизацию производственногоаппарата, увеличение или, по меньшей мере, сохранение числа рабочих мест. Ксожалению, эти правильные новые ориентиры приватизации пока еще слабопретворяются в жизнь.

Как отмечалось выше, в течениевсего переходного периода доля государственных предприятий в производстве ВВП встранах с переходной экономикой объективно должна оставаться более высокой, чемв развитых странах. Это в полной мере относится и к России. Однако в принципеподавляющее большинство остающихся в государственной собственности предприятийпостепенно будет вовлечено в процесс приватизации. В собственности государствав обозримой перспективе будут оставаться лишь важнейшие предприятиявоенно-промышленного комплекса (ВПК), имеющие ключевое значение для обеспеченияобороноспособности страны. Постановлением Правительства РФ от 12 июля 1996г. определен список 480 предприятий ВПК,приватизация которых запрещена бессрочно.

Перспективы российской экономикиво многом будут зависеть от того, пойдет трансформация отношений собственноститолько по пути приватизации большей части хозяйственного имущества, ещеостающегося в госсобственности, или она будет эффективно сочетаться с созданиемчастного сектора, т.е. формированием новых предприятий на основе частнойсобственности. Конечно, речь может идти в первую очередь о создании новыхмелких и средних предприятий.

Показателен в этой связи опыткитайских реформ. После их начала в 1978г. в стране были созданы миллионы небольших частных предприятий (в том числедействующих в сельской местности волостных и поселковых предприятий), которые внастоящее время производят более 1/2 ВВПКНР.

К сожалению, как уже отмечалосьвыше, в России вновь созданных в пореформенный период предприятий крайне мало.Причем подавляющее большинство из них занято в сферах торговли и услуг (нестолько услуг потребительского назначения, сколько риэлтерских, юридических,консультационных и т.п.). В то же время и результаты их деятельности однозначнопоказывают, что благодаря совершенно иной мотивации, связанной с необходимостьюбыстро утвердиться на рынке и обеспечить достаточную рентабельность, они закороткое время нередко добиваются заметных успехов.

Экономическое стимулированиемелкого бизнеса, активно осуществляемое во всех странах Запада, в Россиисегодня, безусловно, лимитируется крайне недостаточными финансовымивозможностями государства. По мере преодоления финансового кризисастимулирование создания частного сектора должно стать одной из приоритетныхзадач экономической политики государства. Однако уже сегодня можно значительноулучшить правовые   условия деятельностив сфере мелкого бизнеса и устранить многочисленные искусственно созданныепрепятствия на его пути. От создания эффективного среднего класса решающимобразом зависит будущее России.

1. Развитое рыночное хозяйство, которое стремятся построитьвсе страны с переходной экономикой, основывается на частной собственности наэкономические ресурсы. Поэтому вполне закономерно, что преобразование отношенийсобственности посредством приватизации является ключевым моментом трансформациипланового хозяйства постсоциалистических стран, в том числе России, в рыночное.

2. Приватизация в странах с переходной экономикойхарактеризуется сочетанием общих тенденций и национальных особенностей. С точкизрения социальной справедливости, она была наиболее успешной в Чехии,экономической эффективности ~ в Польше. Российская приватизация, к сожалению,не отличалась ни тем, ни другим.

3. В российской приватизации выделяются два этапа, что главнымобразом обусловливается протеканием процессов большой приватизации. Последняяна первом этапе (1992 г. — конец июня1994 г.) осуществлялась на безвозмездной основе посредствомприватизационных чеков (ваучеров) при предоставлении крупных приватизационныхльгот коллективам предприятий. На втором этапе (с 1 июля 1994 г.) эти льготыотменены, приватизация ведется исключительно на возмездной основе с акцентом наформирование реального капитала.

4. Итоги приватизации в России оказались противоречивыми,причем скорее негативными, чем позитивными. В этом отношении они в худшуюсторону отличаются от итогов приватизации, проведенной в другихпостсоциапистических странах, особенно в Чехии, Польше и Венгрии.

Малая и большая приватизация

Реституция

 Ваучеры

1. Чем различаются малая и большая приватизация вкачественном отношении?

2. В чем коренное отличие чехословацких купонных книжек отроссийских ваучеров?

3. Почему проблема реституции не была в России актуальной?

4. Что в российской приватизации способствовалокриминализации экономики страны?

5. Чем нынешние общества с ограниченной ответственностью вроссийском сельском хозяйстве отличаются от советских колхозов?

Оцените статья

Нет комментариев. Ваш будет первым!